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資金調達 エージェントラボ

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
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お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

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お手元の法人宛の請求書を
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お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

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独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

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必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

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契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

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必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
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業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

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ビジネスローンの利用方法

1. ビジネスローンの概要

ビジネスローンは、企業や事業者が資金調達を目的として金融機関から借り入れる貸付金の一種です。この資金を利用して、事業の拡大、運転資金の確保、新規プロジェクトの立ち上げ、設備の購入など、さまざまな目的に活用することができます。

2. ビジネスローンの種類

ビジネスローンにはさまざまな種類があります。主要な種類には以下のようなものがあります。

  • ショートタームローン:短期的な資金調達を目的とし、通常は1年以内で返済される。
  • ロングタームローン:中長期的な資金調達を可能にし、複数年にわたって返済が行われる。
  • ライン・オブ・クレジット:必要に応じて資金を引き出すことができる、柔軟な借り入れ方法。
  • アンセキュアドローン:担保を必要とせず、信用スコアに基づいて融資を受ける。
  • セキュアドローン:担保を提供し、それを保証として融資を受ける。

3. ビジネスローンの利用方法

ビジネスローンは以下のような目的で活用されます。

3.1. 資本投資

ビジネスローンは新しい設備や技術の導入、拡張プロジェクト、不動産の購入など、事業の成長や効率化に資本を投資するために利用されます。

3.2. 運転資金

企業は日常の運営資金を確保するためにビジネスローンを利用します。これには給与支払い、在庫の購入、請求書の支払いなどが含まれます。

3.3. マーケティングと広告

新商品の宣伝、ブランドの強化、市場拡大のための広告キャンペーンに資金を供給することで、企業は市場での競争力を向上させます。

3.4. 債務の再編成

高金利の債務を低金利のビジネスローンで返済することで、返済負担を軽減し、キャッシュフローを改善することができます。

3.5. 緊急資金調達

突然の経済的な困難や機会を捉えるために、ビジネスローンは緊急の資金調達手段として利用されます。

4. ビジネスローンの申請プロセス

ビジネスローンを利用するには、以下の一般的なステップを踏みます。

4.1. 融資目的の明確化

まず、どのような目的でビジネスローンを利用するかを明確にし、必要な資金額を計算します。

4.2. 金融機関の選定

信頼性のある金融機関を選び、その金融機関の要件と条件を確認します。

4.3. 必要な書類の提出

金融機関が要求する書類や情報を提供し、申請プロセスを開始します。これには財務諸表、ビジネスプラン、信用履歴などが含まれます。

4.4. 審査と承認

金融機関は提供された情報を審査し、ビジネスローンの承認または拒否を決定します。信用スコア、ビジネスの信頼性、返済能力などが評価基準となります。

4.5. ローン契約の締結

ビジネスローンが承認されると、契約書を署名し、融資条件を確認します。

4.6. 資金の利用

ビジネスローンが口座に振り込まれたら、その資金をビジネスの必要に応じて利用します。

5. ビジネスローンの返済

ビジネスローンの返済は以下のポイントに注意して行われます。

5.1. 返済計画の作成

返済計画を作成し、返済スケジュールに従って定期的に支払いを行います。

5.2. 返済の優先順位

高金利の借入から返済を始め、返済能力に余裕があれば低金利の借入に対する返済を行います。

5.3. 追加の返済

余裕がある場合、元本を追加で返済することで、返済期間を短縮し金利負担を減らすことができます。

5.4. 連絡と協力

返済に遅れが生じた場合、金融機関と連絡を取り、協力して解決策を見つけることが重要です。

6. ビジネスローンの注意点

ビジネスローンを利用する際には以下の点に留意することが重要です。

6.1. 利率と返済条件

利率や返済条件をよく理解し、返済能力に合った借り入れを行うことが必要です。

6.2. 財務計画

事業計画と財務計画を策定し、借り入れ資金の適切な活用を計画します。

6.3. 借り過ぎの回避

必要以上に借り入れないようにし、返済リスクを最小限に抑えます。

6.4. 信用履歴の維持

返済計画に従って返済し、良好な信用履歴を維持することが今後の融資に影響します。

6.5. アドバイスの受け入れ

専門家のアドバイスを受け入れ、資金調達と返済戦略を最適化することが賢明です。

7. まとめ

ビジネスローンは企業の成長や運営に不可欠な資金調達手段です。適切に利用し、計画的な資金管理を行うことで、事業の成功に寄与することができます。しかし、リスクも伴うため、慎重に計画し、注意深く利用することが大切です。